冒用知名基金公司名义

鼓吹至少“每小时收益20%”

今年年初，基金、股票市场大热，广大市民都产生了投资之心。小陈就是其中一位被天上“馅饼”砸中的“幸运儿”，一步步踏入了诈骗分子的圈套，被骗资金逾18万元。

今年1月20日，小陈在一个古玩字画群里认识了群友张某，这位“热心群友”向小陈介绍了“A基金”项目，称投资后每个小时都能分红，还能随时取现。张某还给小陈展示了自己的充值记录和取现金额：“我第一次充值2000元，一个小时后账户上便显示2600元，扣除相关提现手续费净赚400元，每小时收益20%起。”小陈非常心动，第二天便主动找张某要求投资。

4月22日，张某给小陈发送了所谓的“A基金”二维码，小陈立即用手机注册账户，并在APP客服的“帮助”下，将1000元现金充值至指定账户，一小时后账户果真显示1300元。随后小陈又分数次充值了5000元、8000、10000元不等，账户上资金显示达37800元。

但等到小陈想要提现时，客服却提出要缴纳一系列的“提现费”，先是会员费2万元，并告知小陈后期可以全额退还会员费；随后又是“保证金”“激活费”“滞纳金”“手续费”等，前后总共缴纳了18余万元。当小陈反应过来自己被骗并报警时，才发现对方APP早已下架，被骗的资金已无法追回。事实上，这个“A基金”公司不是公众熟知的那家基金公司，不过是app试玩平台排行骗子盗用该公司名称的诈骗手段，就是为了降低市民的提防心理，方便下手。

冒用银保监会名义

诱骗市民办理网贷并转账

1月17日，小静接到李某的电话，自称是“银保监会的工作人员”，要求小静注销大学期间办理的助学贷账户，不然将影响个人征信。大学时期，小静确有过网贷经历，在这名“工作人员”的忽悠下，小静一步步陷入了对方的圈套。

由于小静正考虑买房办按揭，如果征信上有助学贷的污点，将会影响房贷审核。于是，小静按照李某的要求，一步步“注销”所谓的网上贷款账户，李某讲解的很多“专业金融知识”也让小静放松了警惕。

两人互加微信后，小静在李某的“指导”下，先是下载了“B消费金融”APP，注册绑定个人的银行卡，办理2.5万元的贷款，并将资金转至李某提供的个人银行账户。随后，小静又在数个网贷平台先后借款12万余元，打款至对方的指定账户。一系列操作后，李某告诉小静账户终于“注销”了，之前几笔贷款资金将在24小时内转账到她个人账户。但小静等了好几天都没收到款项，才醒悟自己被骗了。  

富阳区金融办工作人员提醒，该起事件正是典型的诈骗分子利用广大市民害怕自身信用受损的心理，通过准确报出个人信息获取市民的信任，从而实施诈骗。

冒用黄公望金融小镇注册企业名义

实施投资理财线上诈骗

在“朋友”推荐下，小何下载了一个手机APP，并又在该“朋友”推荐的某网络金融平台购买了理财产品。

▲某诈骗团伙设计的手机APP的

投资产品首页界面

一开始，小何对这个平台将信将疑，但抵挡不住高收益的诱惑，便去网上核实该公司的真实性。经网app试玩平台排行络搜索，小何发现该公司和黄公望金融小镇的一家投资公司不仅名称和基本信息完全符合，而且百度上存在不少关于该公司的正面报道，便误以为平台就是该公司设立。经过仔细核实，小何开始购买该平台上的理财产品。

起初，他投资了1万元理财产品，为期一天，第二天账户上就显示出1.01万元额度。尝到“甜头”后，小何开始将更多资金投向该平台。在获得高额收益后，他又将这一“好消息”告诉给了身边朋友，邀请大家一起投资赚“高收益”。

但是好景不长，没过几个月，该APP便出现取现异常提示，小何和朋友们投资到期的20万元理财产品都无法提现，于是第一时间报警。但由于该APP注册地在境外，无法追索平台创建者的信息。经警方核实后发现，该公司冒用了黄公望金融小镇内注册的一家企业名称，并伪造营业执照，实际与金融小镇注册的这家公司无任何关联。